随着互联网及线上支付的发展，带有资金流动属性的互联网产品成了洗钱黑产的新目标。洗钱黑产开发、租赁或采买针对各互联网产品的跑分平台，一方面吸纳有洗钱需求的客户，另一方面在网上招募有“投资”需求的跑分者，以高回报率利诱这些参与者为博彩等非法资金洗钱。其中，跑分者需要拥有大量的互联网平台账号，通过跑分平台操作这些账号进行资金交易以达到洗钱的目的。

    互联网洗钱采用全新的线上形式，因此洗钱对抗也具有新的特点和面临全新的挑战。比如以微博为例的非金融互联网产品，其涉及资金流动的业务功能是在支付宝或微信等互联网支付工具基础上开发的，而支付工具底层还有银行等金融机构，使得其资金流动链路至少有银行、支付工具、非金融互联网产品三个参与方，业务产品无法获得完整的交易链路数据。另一方面，互联网洗钱呈现参与成本低、大量账号参与、批量小额交易为主，且以网络参与者为主的特点，参与者时刻变化，极大地增加了洗钱行为定性和追踪的难度。

    由于传统洗钱对抗模式并不适用互联网洗钱对抗的场景，微梦创科的发明则可解决互联网洗钱因参与者众多、交易链路长导致的难以追踪和定性的问题。根据专利说明说，该发明提供一种互联网洗钱对抗的方法及装置，通过对互联网账户的离线日志和在线日志的统计分析，识别洗钱的操作特征，发现洗钱账户并建立洗钱黑名单，限制黑名单账户的操作。

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